TỘI RỬA TIỀN LÀ GÌ

“Tội rửa tiền là gì” là cụm từ khóa được tìm kiếm khá nhiều trong thời gian gần đây vì nó liên quan đến một số vụ án lớn gây nhiều nhức nhối trong dư luận trong thời gian vừa qua. Vậy tội rửa tiền là gì? Người có hành vi phạm tội sẽ bị xử phạt như thế nào? Hãy cùng luật Duy Hưng tìm hiểu thông qua bài viết sau đây.

Tội rửa tiền là hành vi chuyển hóa, tẩy rửa nguồn gốc của tài sản có được do các hoạt động bất hợp pháp thành tài sản hợp pháp bằng cách thông qua các nghiệp vụ tài chính, ngân hàng hoặc các giao dịch khác hoặc sử dụng tiền, tài sản đó vào việc tiến hành các hoạt động kinh doanh hoặc hoạt động kinh tế khác.

“Tài sản” được nhắc đến bao gồm:

Vật, tiền, giấy tờ có giá trị.
Các quyền tài sản khác theo quy định của Bộ luật dân sự.

“Tài sản” có thể tồn tại dưới nhiều hình thức như bất động sản, động sản, vật chất hoặc phi vật chất,…

Các yếu tố cấu thành tội phạm

Khách thể của tội rửa tiền là gì?

Hành vi phạm tội xâm phạm vào trật tự xã hội, gây khó khăn cho việc phát hiện, điều tra xử lý người phạm tội cũng như việc thu hồi tài sản, tiền do bọn tội phạm chiếm đoạt.

Măt khách quan của tội rửa tiền là gì?

Tội phạm được thể hiện ở các hành vi sau:

– Tham gia trực tiếp hoặc gián tiếp vào giao dịch tài chính, ngân hàng hoặc giao dịch khác nhằm che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của tiền, tài sản do mình phạm tội mà có hoặc biết hay có cơ sở để biết là do người khác phạm tội mà có;

– Sử dụng tiền, tài sản do mình phạm tội mà có hoặc biết hay có cơ sở để biết là do người khác thực hiện hành vi phạm tội mà có vào việc tiến hành các hoạt động kinh doanh hoặc hoạt động khác;

– Che giấu thông tin về nguồn gốc, bản chất thực sự, vị trí, quá trình di chuyển hoặc quyền sở hữu đối với tiền, tài sản do mình phạm tội mà có hoặc biết hay có cơ sở để biết là do người khác phạm tội mà có hoặc cản trở việc xác minh các thông tin đó;

– Thực hiện một trong các hành vi quy định tại các điểm a, b và c khoản này đối với tiền, tài sản biết là có được từ việc chuyển dịch, chuyển nhượng, chuyển đổi tiền, tài sản do người khác thực hiện hành vi phạm tội mà có.

Mặt chủ quan của tội rửa tiền là gì?

Tội phạm được thực hiện dưới hình thức lỗi cố ý, nhằm mục đích làm sạch “tẩy trắng” đồng tiền, tài sản do phạm tội mà có “rửa tiền“, nhằm che giấu nguồn gốc phi pháp của những tài sản đó.

Chủ thể của tội phạm.

Tội phạm được thực hiện bởi người có đủ năng lực trách nhiệm hình sự và đạt độ tuổi theo luật định.

Hình phạt

1_Phạt tù từ 01 – 05 năm nếu thực hiện một trong các hành vi:

Trực tiếp hoặc gián tiếp tham gia vào giao dịch tài chính, ngân hàng hoặc giao dịch khác nhằm che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của tiền, tài sản do mình phạm tội mà có hoặc biết hay có cơ sở để biết là do người khác phạm tội mà có;
Sử dụng tiền, tài sản do mình phạm tội mà có hoặc biết hay có cơ sở để biết là do người khác phạm tội mà có vào việc kinh doanh hoặc hoạt động khác;
Che giấu thông tin về nguồn gốc, bản chất thật, vị trí, quá trình di chuyển hoặc quyền sở hữu đối với tiền, tài sản do mình phạm tội mà có hoặc biết hay có cơ sở để biết là do người khác phạm tội mà có hoặc cản trở việc xác minh các thông tin đó;
Thực hiện một trong các hành vi nêu trên đối với tiền, tài sản biết là có được từ việc chuyển dịch, chuyển nhượng, chuyển đổi tiền, tài sản do người khác thực hiện hành vi phạm tội mà có.

2_ Phạt tù từ 05 – 10 năm nếu phạm tội thuộc một trong các trường hợp:

Có tổ chức;
Lợi dụng chức vụ, quyền hạn;
Phạm tội 02 lần trở lên;
Có tính chất chuyên nghiệp;
Dùng thủ đoạn tinh vi, xảo quyệt;
Tiền, tài sản phạm tội trị giá từ 200 – dưới 500 triệu đồng;
Thu lợi bất chính từ 50 – dưới 100 triệu đồng;
Tái phạm nguy hiểm.

3_ Phạt tù từ 10 – 15 năm nếu phạm tội thuộc một trong các trường hợp:

Tiền, tài sản phạm tội trị giá 500 triệu đồng trở lên;
Thu lợi bất chính từ 100 triệu đồng trở lên;
Gây ảnh hưởng xấu đến an toàn hệ thống tài chính, tiền tệ quốc gia.

Ngoài ra, với người chuẩn bị phạm tội này, thì bị phạt tù từ 06 tháng – 03 năm.

Ngoài hình phạt chính nêu trên thì người thực hiện ahnfh vi phạm tội có mtheer bị áp dụng hình phạt bổ sung như sau:Hình phạt bổ sung:

Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 20 – 100 triệu đồng.
Bên cạnh đó, có thể bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 – 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.

Trách nhiệm hình sự đối với pháp nhân thương mại

Với pháp nhân thương mại phạm tội rửa tiền bị xử lý như sau:

– Phạt tiền từ 01 – 05 tỷ đồng nếu phạm tội thuộc trường hợp quy định tại khoản 1 Điều 324 Bộ luật Hình sự.

– Phạt tiền từ 05 – 10 tỷ đồng nếu phạm tội thuộc trường hợp quy định tại các điểm a, c, d, đ, e, g và h khoản 2 Điều 324 Bộ luật Hình sự.

– Phạt tiền từ 10 – 20 tỷ đồng hoặc bị đình chỉ hoạt động từ 01 – 03 năm nếu phạm tội thuộc trường hợp quy định tại khoản 3 Điều 324 Bộ luật Hình sự.

– Bị đình chỉ hoạt động vĩnh viễn nếu phạm tội thuộc trường hợp quy định tại Điều 79 Bộ luật Hình sự, cụ thể:

Gây thiệt hại hoặc có khả năng thực tế gây thiệt hại đến tính mạng của nhiều người, gây sự cố môi trường; hoặc
Gây ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự, an toàn xã hội và không có khả năng khắc phục hậu quả gây ra.

Ngoài ra, pháp nhân thương mại còn có thể bị phạt tiền từ 01 – 05 tỷ đồng, bị cấm kinh doanh, cấm hoạt động trong một số lĩnh vực nhất định hoặc cấm huy động vốn từ 01 – 03 năm.

Hậu quả

Việc hợp pháp hóa tiền, tài sản bất hợp pháp thành hợp pháp có thể gây ra hậu quả nghiêm trọng đối với nền kinh tế. Hoạt động rửa tiền sẽ có khả năng làm đột biến trong cầu tiền tệ và sự bất ổn định lãi suất cũng như tỷ giá hối đoái, nhất là ở các quốc gia đang phát triển. Thậm chí, tình trạng này nếu kéo dài sẽ làm mất đi hiệu lực chính sách tiền tệ trong nước.
Hoạt động rửa tiền tác động đặc biệt mạnh mẽ đến hệ thống tài chính – ngân hàng. Theo đó, các tội phạm rửa tiền sẽ gây ra bất ổn hệ thống ngân hàng, làm mất uy tín, giảm chất lượng đội ngũ nhân viên, gây mất cân bằng cơ cấu nợ và tài sản của các ngân hàng…
Hoạt động rửa tiền có thể sẽ làm trượt giá đồng tiền của quốc gia đó gây lạm phát, ảnh hưởng đến nền kinh tế.

————————————————————————————

Trên đây, là quy định của pháp luật về tội rửa tiền. Quý khách cần tìm hiểu thêm các vấn đề có liên quan đến dịch vụ Luật sư chuyên Hình sự đề nghị tham khảo Tại đây.

Hoặc liên hệ với Luật Duy Hưng bằng một trong các hình thức sau để được Tư Vấn Luật Miễn Phí.

VPGD Hà Nội: Số 181-183, phố Nguyễn Cảnh Dị, KĐT Đại Kim - Định Công, phường Định Công, Tp.Hà Nội. (Xem đường đi)
Chi nhánh Hà Nam: Tổ dân phố Thịnh Đại, phường Lê Hồ, tỉnh Ninh Bình (Xem đường đi)
Hotline (Zalo) tư vấn: 0964653879 – Zalo: Luật Duy Hưng - Email: luatduyhung@gmail.com
Mời Quý vị theo dõi Luật Duy Hưng tại đây:
Cam kết cung cấp dịch vụ "Tận Tâm - Uy Tín - Hiệu Quả"